ЦБ указал на девять признаков подозрительных операций при снятии наличных
С 1 сентября банки будут обязаны проверять клиентов при выдаче наличных через банкоматы.
Банк России установил девять критериев для выявления мошенничества при выдаче наличных через банкоматы. С 1 сентября финансовые учреждения будут обязаны проверять, не действует ли клиент под влиянием мошенников и не управляют ли его операцией третьи лица. Об этом сообщило РИА Новости со ссылкой на телеграм-канал регулятора.
ЦБ внимательно отслеживает необычное поведение при снятии денег, например операции в нестандартное время суток, снятие нетипичных сумм или использование банкоматов в неожиданных местах. Также вызывает подозрения запрос на выдачу средств непривычными методами, такими как QR-код вместо карты. Регулятор также обращает внимание на изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до планируемой операции и рост количества SMS с незнакомых номеров.
Центробанк обращает внимание и на снятие наличных сразу после получения кредита или займа, а также увеличение лимита на выдачу средств, включая операции по кредитной карте.
- Если операция соответствует хотя бы одному из заданных критериев, банк сразу же уведомит клиента. На 48 часов будет установлен временный лимит на снятие наличных через банкомат: не более 50 тысяч рублей в день. Если клиенту потребуется снять больше, он сможет сделать это в отделении банка. Информирование происходит тем способом, который клиент указал в договоре: обычно это СМС или пуш-уведомление, - отмечают в ЦБ.
По словам пресс-службы регулятора, перевод более 200 тысяч рублей на свой счет через Систему быстрых платежей из другого банка или досрочное закрытие депозита на ту же сумму также вызывают вопросы. Смена номера телефона для доступа в интернет-банк, получение информации о том, что характеристики телефона, использованного для снятия денег, изменились, или наличие вредоносных программ на устройстве клиента — все это может свидетельствовать о мошеннических действиях.
Ранее мы писали, что в Центробанке оценили влияние высоких ставок на спрос в Татарстане и соседних регионах. Показатель увеличивался, но меньшими темпами, чем в начале года.
Все самое интересное в нашем телеграм-канале.
Подписывайтесь на нас в Дзен!
Женщина замерзла в снегу.
В Госавтоинспекции Казани напомнили, что правило действует с начала 2025 года.
Мария Ларионова специализировалась на обучении «будущих миллионеров».
Основные производственные узлы предприятия не затронуты и продолжают работу.
Бывший сотрудник регионального управления ФССП Евгений Юдин также не сможет занимать руководящие должности в госструктурах сроком на три года.
Два триллиона рублей одолжили россияне в МФО в 2025 году. Но темпы роста многомиллиардного портфеля займов упали. Эксперты считают: рынок сжался в ожидании ограничений. По их прогнозам, до нового года могут не дожить до 20% игроков.
