Почему российские банки начали чаще блокировать переводы между своими счетами

Многие знают, что банки отслеживают финансовую активность клиентов. Банк может очень «удачно» предложить расширение лимита кредитной карты, большой кредит или небольшой микрозайм. Впрочем, данные клиентов фиксируются не только с коммерческой целью. Любой банк должен отслеживать подозрительные переводы. Обязанность эту на них накладывает государство в соответствии с федеральным законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Переводить деньги террористам действительно не стоит, однако всё чаще фиксируются ситуации, когда банки просят подтверждение при переводе даже между своими счетами - об этом пишет новостное агентство «Прайм», ссылаясь на аналитика «Банки.ру» Эрянию Бочкину.

Переводы крупных сумм или слишком частые мелкие списания с накопительных счетов - вот на что обращает внимание служба безопасности в первую очередь. И да, в случае перевода на сторонний счет действительно разумно запросить подтверждение - вдруг это мошенник получил доступ к аккаунту и решил провести моментальное списание со счёта жертвы на свой?

Однако между своими счетами, казалось бы, нет никакой разницы, даже если они в разных банках. Сейчас, когда ключевая ставка Центробанка упала, в первую очередь корректируются проценты по вкладам. Многие клиенты в связи с этим пытаются найти банк с наиболее выгодными условиями и переводят крупные суммы туда, где ещё не успели понизить процент по вкладам. Возможно ли, что сложившаяся ситуация - это попытка банков оставить деньги клиентов на своих сберегательных счетах? Или борьба с мошенничеством выходит на новый уровень?

Пока что практика показывает, что в случаях с реальным мошенничеством банки всё ещё реагируют недостаточно быстро. Недавно жительница Бугульмы потеряла деньги после того, как незнакомец подобрал карту и несколькими мелкими покупками вывел средства. Преступника быстро нашли, однако банки тут, насколько известно, ни при чем - всё благодаря оперативной реакции правоохранительных органов.

Все самое интересное в нашем канале в MAX.