Биткоин за небольшой промежуток времени показал резкий рост: 27 октября курс составлял 67 тысяч долларов, но уже 22 ноября он достиг 99 тысяч долларов. Хотя отметку в сотню тысяч криптовалюте преодолеть не удалось, для крайне волатильного актива такой рост выглядит серьезным. Согласно данным Companiesmarketcap, биткоин по капитализации обогнал серебро и акции национальной нефтяной компании Саудовской Аравии Saudi Aramco.
Трамп поддержал криптовалюты
Основные факторы роста биткоина финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов связал с несколькими моментами. Ключевым событием стала победа бизнесмена и политика Дональда Трампа на президентских выборах в США. В планах будущего лидера страны создание «Криптовалютного консультативного совета», куда войдут крупные криптокомпании Coinbase и Kraken. Это, по словам эксперта, создаст дополнительные возможности для принятия биткоина на более высоком уровне. Второй фактор — возможное сотрудничество медиа и технологической компании Trump Media & Technology Group с биржей Bakkt, что также активно влияет на рынок, поднимая интерес к криптовалютам.
Трамп позитивно относится к криптовалютам, обращают внимание эксперты. На курс биткоина также позитивно влияют ожидания, что государства начнут создавать стратегические резервы в криптовалюте. Сооснователь AltAlpha Digital Марк Бернеггер заявил американскому Forbes, что если это действительно произойдет, то спрос на цифровую валюту будет огромным.
Еще одним важным фактором стал халвинг, произошедший в апреле 2024 года, когда вознаграждение для майнеров стало в два раза меньше. Это приводит к дефициту предложения, поскольку количество биткоинов, которые можно добыть, ограничено. Рынок ожидает, что это может привести к росту его цены.
Последним фактором роста Антонов назвал запуск спотовых биткоин-ETF в январе, или биржевых фондов, которые владеют криптовалютой. Это событие поддержало позитивное восприятие биткоина, открыв новые возможности для инвестиций. В результате на криптовалютный рынок пришли массовые инвесторы. Все эти факторы создали благоприятные условия для повышения цены биткоина до 99,5 тысячи долларов.
Генеральный директор компании Minestream Рафик Мамин в числе основных ключевых факторов назвал усиление интереса институциональных инвесторов, развитие мировой криптовалютной инфраструктуры и ожидания благоприятной политики США в отношении цифровых активов, связанных с уходом в отставку главы Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Гэри Генслера.
100 тысяч долларов не предел
Антонов, говоря о пределах роста биткоина, обратил внимание, что технический анализ указывает на возможность достижения зоны в 102—105 тысяч долларов в ближайшее время.
— При резком пробое уровня 105 тысяч долларов следующей целью может стать отметка 130 тысяч. Достижение 100 тысяч в ближайшие недели вполне реально, учитывая текущую динамику и сильный институциональный спрос, — поделился мнением эксперт.
С учетом текущей динамики биткоин имеет все шансы достичь отметки 100 тысяч долларов уже до конца этого года, считает Рафик Мамин. Финансовый аналитик BitRiver объяснил это усилением принятия криптовалют в мировой экономике, политическими изменениями и ростом активности розничных инвесторов.
— Однако важно учитывать, что резкие коррекции в криптовалютном рынке остаются вероятными, и биткоин все еще остается высокорисковым активом, — напомнил эксперт.
Стоит ли покупать биткоин сейчас?
Инвесторам, у которых пока нет биткоина в портфеле, не стоит рассматривать его покупку, считает Рафик Мамин, поскольку за последние две недели он практически ежедневно обновлял свой ATH (All-Time High, самая высокая стоимость, которую биткоин достигал с момента своего создания. — «ВК»). Плюс ко всему из-за ограниченного доступа к некоторым биржам в России может потребоваться больше времени на выбор площадки для безопасных операций.
По мнению Мамина, инвесторам стоит выбирать доступные для россиян биржи, например EXMO или Garantex. Также следует рассмотреть децентрализованные площадки, например DEX, которые не зависят от географической юрисдикции, но они не подходят для новичков и требуют хотя бы минимального опыта.
Основатель «Криптополигона» Яков Тенилин обратил внимание на высокую волатильность биткоина и его чувствительность к геополитическим новостям. Собеседник подчеркнул, что покупать биткоин стоит только тогда, когда у инвестора есть четкое понимание ситуации на рынке.
— Если вы не разбираетесь в этом рынке, не понимаете, какая сейчас складывается ситуация, как она может развернуться в ближайшем будущем, то вероятность того, что вы проиграете, купив биткоин, высокая. Из-за волатильности возникают факторы страха. Обычно люди покупают криптовалюту на высоком ее курсе и продают на низких курсах. Это прежде всего связано именно с неподготовленностью потенциального инвестора, — рассказал Тенилин.
Тем не менее Тенилин считает, что все финансы со временем станут цифровыми, а технологии блокчейна и токенизации войдут в жизнь каждого человека. Однако в тему криптоотрасли необходимо погружаться уже сейчас.
— Чем раньше вы начнете касаться этой отрасли, понимать и вливаться в нее, тем проще вам будет впоследствии разобраться во всем многообразии цифровых финансовых инструментов, — сказал эксперт.
Финансовый аналитик инвестклуба «А3», преподаватель курса «Цифровая экономика» при Финансовой академии при правительстве России Арсений Архангельский уверен, что начинающим инвесторам следует применять стратегию регулярных покупок (DCA — Dollar Cost Averaging), то есть приобретать активы независимо от их текущей стоимости. Этот подход поможет избежать негативного влияния волатильности.
— В текущие кризисные времена криптовалюты представляют собой одну из лучших возможностей для инвестиций. Доступ граждан к американскому фондовому рынку ограничен, а способы получения доходности в валюте сокращаются. Важно помнить, что криптовалюты являются рискованным инструментом, и не стоит использовать для инвестиций последние деньги или кредитные средства, — рассуждал Архангельский.
Эксперт не советует покупать все, что рекомендуют в бесплатных информационных сообществах или каналах, так как часто там уже представлены проекты с доказанной доходностью.
— Если вы хотите что-то приобрести, лучше обратиться к профессионалам — желательно к тем, кто сам заработал на этом рынке, или пройти обучение, которое расскажет об основных правилах и подходах к инвестированию, — поделился советом эксперт.
Аналитик ФГ «Финам» Никита Степанов придерживается более осторожной точки зрения. Он обратил внимание, что биткоин вырос на ожиданиях, что команда Трампа будет поддерживать отрасль криптовалют и стимулировать экономику в целом. Но одно дело — ожидания, другое — действия.
— Так как Трамп популист, то он может не выполнить свои обещания, и никакой поддержки не будет. Но это мы узнаем лишь после инаугурации, — заметил Степанов.
Тем не менее Степанов считает, что тенденция на обращение к криптовалютам будет усиливаться, так как рынок становится большим: капитализация рынка уже 3 триллиона долларов, это значит, что с него можно собрать много налогов.
— Плюс в рынок можно привлечь еще больше денег, если там будет хоть какая-то регуляция. Создание регуляции в рынке криптовалют может стать негативом для него в моменте, но в долгосрочной перспективе это привлечет еще больше денег, чем сейчас, так как обратит интерес крупных инвесторов, которые сейчас не интересуются им из-за отсутствия регуляции и хоть какой-то защиты, — добавил эксперт.
Альткоины тоже вырастут
Владислав Антонов признал, что альтернативные виды криптовалют (альткоины) растут вслед за биткоином, но не так быстро. При этом доля биткоина в общей капитализации крипторынка составляет 55%, что говорит о его доминирующем положении.
— После ралли биткоина обычно начинается альтсезон. В это время биткоин стоит или не сильно снижается, а альткоины обновляют свои максимумы. Здесь нужно отметить, что с 2021 года было создано много новых токенов, поэтому многие альткоины не достигнут своих исторических максимумов, — заявил аналитик.
Директор по развитию компании Blockchain&Crypto Technology Алексей Чугунов также уверен, что вслед за биткоином вырастут и другие криптовалюты.
— Эфириум и альткоин всегда начинают расти после биткоина с разрывом в пару месяцев. То есть роста этих криптовалют можно ожидать после Нового года, — спрогнозировал эксперт.
Страны начинают смотреть в сторону криптовалюты
Главы государств все чаще начинают обращать внимание на криптовалюту: руководство США рассматривает вопрос размещения государственного резерва в биткоине, а в Сальвадоре уже используют криптовалюту как официальное платежное средство.
В Минцифры Татарстана на наш запрос о том, производятся ли в республике расчеты с иностранными контрагентами в биткоине, ответили, что криптовалюта как средство платежа не может использоваться согласно текущему законодательству.
— Если предприятия используют оплату работ и услуг контрагентов из других стран в криптовалютах, то они работают на свой страх и риск, используя схемы, которые не описаны в текущем законодательстве, — заявили в министерстве.
В пресс-службе ведомства также напомнили, что в Банке России разрабатывают параметры экспериментально-правового режима, который позволит использовать криптовалюты в трансграничных расчетах. Татарстан планирует активно участвовать в таком эксперименте, так как в текущих реалиях международные платежи существенно затруднены.
Напомним, что в России 1 ноября легализовали майнинг. Юридические лица и индивидуальные предприниматели получили возможность добывать криптовалюту после включения в специальный реестр ФНС. Майнить могут и физические лица без регистрации, но в пределах 6 тысяч киловатт-часов в месяц. Яков Тенилин подчеркнул, что утверждение этого закона стало хоть и небольшим, но значительным шагом в том, чтобы узаконить деятельность, много лет существующую в стране.
Эксперт напомнил, что недавно Госдума приняла закон, который приравнивает криптовалюту, которая используется в качестве платежа по внешнеторговым договорам в рамках экспериментального режима, к имуществу. Также, согласно закону, майнинг цифровой валюты и операции по реализации цифровой валюты не подлежат налогообложению по НДС.
По мнению Тенилина, эти шаги говорят о том, в России уже тщательно готовятся к тому, чтобы вписать криптовалюту в финансовую систему страны.
— Я думаю, что цифровая валюта — это залог будущей мировой экономики и что она обязательно будет усиливаться. Но и модифицироваться она будет очень быстро, потому что, как и все новые технологии, она меняется почти в ежедневном режиме, — высказался Тенилин.
Арсений Архангельский предположил, что резервы в криптовалюте у России уже есть, хотя не в официальном формате: на страну приходится около 14% мирового хешрейта, то есть добычи всей намайненной криптовалюты в мире. Скорее это уже является базовым резервом для всех.
Позитивно оценил перспективы крипторынка и Владислав Антонов, обратив внимание на растущее признание со стороны государств и институциональных игроков. Легализация майнинга в России и внимание глав государств к криптовалютам стала частью глобального тренда на интеграцию цифровых активов в мировую финансовую систему. В этой связи эксперт ожидает усиления этой тенденции.
Биткоин можно рассматривать как цифровое золото — аналог драгоценных металлов, обратил внимание Архангельский. В обозримом будущем, а точнее уже сейчас, он становится тихой гаванью для инвесторов, где они могут хранить свои сбережения.
— Мы вступили в эпоху, когда юридические аспекты криптовалют начинают регулироваться в США и ЕС. Рынок движется к более упорядоченной форме, но стоит учитывать, что с этим могут снизиться доходности. Пока же существует понятие «дикого запада», где наблюдаются кратные доходности, как это происходит сейчас, — рассуждал эксперт.
Директор по развитию компании Blockchain&Crypto Technology Алексей Чугунов обратил внимание, что в ряде энергодефицитных регионов запретили майнинг. Такое решение приняли власти Иркутской области, где, по словам эксперта, сосредоточено около 10% всех майнинговых мощностей мира, при этом в самом регионе в зимние месяцы возникает дефицит по электричеству. Об аналогичном решении заявил глава Дагестана Сергей Меликов, обвинив майнеров в энергодефиците региона.
Несмотря на это, Чугунов считает, что перспективы у майнинга есть, поскольку в России сосредоточено много ядерных мощностей, и часть из них может быть направлена на добычу биткоина.
— Криптовалюта — это одна из альтернатив американской валюты, которая позволяет снижать инфляцию, то есть это некий такой искусственно созданный абсорбент, который, первое, забирает в себя лишнюю ликвидность и снижает инфляцию, во-вторых, развивает технологии, которые в будущем много где могут применяться, — рассуждал эксперт.
Таким образом, развитие отрасли оказывает двойную пользу, резюмировал Чугунов.