Свидетели по делу Finiko рассказали, как Кирилл Доронин собрал успешную команду
В суде допросили бывшего бизнес-партнера основателя крупнейшей финансовой пирамиды России последних лет.
Пока так называемые последователи «финикийцев» из пирамиды FrendeX ждут конца сентября, чтобы выслушать приговор, сами представители Finiko — проекта более масштабного и заинтересовавшего силовиков на несколько месяцев раньше — все еще продолжают допрос свидетелей.
На последнем процессе в Вахитовском райсуде Казани стороны выслушали показания Ярослава Салеева — некогда бизнес-партнера основателя Finiko Кирилла Доронина, познакомившегося с ним еще в 2013 году в компании Eskalat. Именно Eskalat и вытекающие из него проекты собрали вокруг «идеолога» нашумевшей финансовой пирамиды необходимых для ее строительства экспертов по сетевому маркетингу, а также ядро будущих вкладчиков.
Последний процесс также показал, что не все «инвесторы» Finiko считают себя обманутыми. Одна часть свидетелей винит в финансовых потерях только себя, другая — благодарит Доронина за возможность закрыть ипотеку. О том, как зарождалась «вторая после МММ» и как глазами окружения Доронина выглядела подготовка к старту Finiko, — в этом материале.
«Успех»
По последним данным силовиков, общий ущерб для вкладчиков Finiko после краха пирамиды может составлять 5 миллиардов рублей, а общее число «инвесторов» проекта достигать 8 тысяч человек. Ровно такие цифры появились в СМИ вместе с новостями о задержании известного в Татарстане дизайнера Азата Тухватуллина и предъявлении обвинений бывшему министру связи РФ Николаю Никифорову.
Напомним, что обоих Следственный департамент МВД России считает причастными к организации финансовой пирамиды и мошенничеству в особо крупном размере. По версии правоохранителей, через фирмы Тухватуллина и Никифорова деньги вкладчиков Finiko могли выводиться за границу.
О том, как финансовая пирамида выросла до того, что средства ее вкладчиков, пусть и предположительно, выводились за рубеж государственными мужами, — рассказал в суде свидетель Ярослав Салеев. Бывший владелец компании «Ярко» — контрагента проекта Доронина с названием Eskalat. Прямого потомка Finiko.
Будучи предупрежденным об уголовной ответственности, предприниматель заявил, что с Дорониным он познакомился в 2013 году через общего знакомого Дмитрия Холикова – тот сказал, что у будущего основателя Finiko «есть классный продукт по защите заемщиков», и Доронин набирает команду. Салеев воспользовался возможностью и стал ее частью, зарегистрировавшись на сайте «cenoboy.ru» (далее: «Ценобой», — «ВК») по реферальной ссылке Холикова.
— Клиент сам приходил и говорил «Вот у меня долг, я его платить не могу, у меня просрочка». Его долг коллекторам продали, и он обращался к нам. И мы, как медиаторы, начали обращаться к кредитору, чтобы выкупить его долг. И вот здесь происходила математика, — объяснил Салеев принцип работы компании Eskalat, частью которой был и «Ценобой».
Свидетель уточнил, что фирма жила за счет «объема»: компания выкупала просроченные долги клиентов с большим дисконтом. «Условный миллион рублей нам обходился меньше 10 тысяч». При этом сам клиент платил фиксированную плату за услуги «Эскалата». В суде Салеев назвал цифру в районе 3-6 тысяч рублей — тариф зависел от количества кредитных дел клиента.
Помогала ли компания избавить клиента от задолженности после выкупа его долгов, предприниматель не сказал, но сказал, что с этой целью Eskalat готовил исковые заявления и вел претензионную работу. Клиента даже представляли в суде. Отметим, что все это происходило, по словам Салеева, до принятия закона о банкротстве, и потому услуги «Эскалата» пользовались популярностью — с 2013 до 2016 года через компанию прошло порядка 100 тысяч клиентов. А уже с появлением закона «бизнес-процессы не выжили».
Важно отметить, что сам Салеев сотрудником «Эскалата» не был — он был владельцем компании, которая с фирмой Доронина находилась «в партнерских отношениях». Юрлицо свидетеля называлось «Ярко», также за Салеевым числилась компания «Верум» — в штате фирм находились юристы, которые и вели клиентов «Эскалата». При этом у «Эскалата» были и собственные клиентские офисы.
Как свидетель заявил в своем допросе, первый месяц после регистрации на «Ценобое» он занимался привлечением клиентов, потом стал заниматься их документами. В какой-то момент он предложил Доронину автоматизировать систему – тот согласился, закупил по инициативе Салеева компьютерную технику, и в конце 2014 года работа завершилась: сайт «Ценобой» превратился в сайт с названием «ВинЛевел». Вероятно, вместе с этим событием Салеев из рядового агента стал держателем целого юрлица.
Мужчина пояснил, что компания «Ярко» вела клиентов «Эскалата» — брендодержателя всего их предприятия. А «ВинЛевел» занималась привлечением клиентов — партнерами этой компании, как отметил свидетель, были некоторые из подсудимых по делу Finiko, а именно Галущенко, Самбуев и Бозоева.
Партнерство же с Дорониным у Салеева прекратилось в 2016 году: «Кирилл пошел своей дорогой, а я своей». Здесь заметим, что в 2018 году Доронин познакомился с Маратом Сабировым — и вместе они работали над школой криптоторговли «Цифрон Скул». В 2018 же году у Доронина появилась идея создания Finiko.
С 2019 по 2021 год пирамида активно набирала вкладчиков. И, судя по всему, на этой почве Салеев планировал снова сойтись с Дорониным:
— Примерно в 2019-2020 годах я познакомился с Маратом Сабировым через нашего общего знакомого по имени Валиев Динар. Его контакты у меня сохранились, насколько я помню они жили в одной деревне с Сабировым Маратом. Мы один-два раза встречались в кафе, я хотел пересечься с Дорониным, поэтому старался наладить связь, но каких-то дружеских отношений у меня с Сабировым не сложилось, — признавался Салеев следователю.
Отметим, что всего на скамье подсудимых вместе с Дорониным по делу финансовой пирамиды оказалось еще девять человек — это «президент» проекта Андрей Галущенко, наставник «звезд» пирамиды Ильгиз Шакиров, держательница кешбэк-программы Finiko Дина Ахметзянова, «вице-президент» Анна Серикова, руководитель техподдержки платформы Антон Семыкин, правая рука Доронина Екатерина Казачкова и «звезды 10-го уровня» Баир Самбуев, Алена Ларионова и Екатерина Бозоева.
По версии следствия, подсудимые привлекали вкладчиков в проект, обещая тем доходность депозита до двух процентов в день. «Инвесторов» завлекали легендой о трейдерах, умело спекулирующих деньгами вкладчиков на всевозможных биржах. На деле же выплаты осуществлялись за счет привлечения новых вкладчиков в пирамиду, уверена сторона обвинения. Каждому из подсудимых предъявлены обвинения в особо крупном мошенничестве, а также организации преступного сообщества либо участии в нем. Фигурантам дела грозит до 20 лет лишения свободы.
Интересно, что одним из «продуктов» Finiko стала программа «закрой кредит» за 30% от его стоимости, на которую, вероятно, не могли не обратить внимание тысячи клиентов «Эскалата», которых собрал вокруг себя Кирилл Доронин, в своем время позаботившийся о «заемщиках» даже написав для них книгу.
«Благодарность»
На последнем процессе стороны также допросили риелтора Елену Щербакову, вложившую в Finiko несколько миллионов рублей по совету своей коллеги Луизы Миннехановой. Щербакова дошла до статуса «10-й звезды» в проекте перед самым его «закрытием».
Женщина вкладывала в проект кредитные деньги, в том числе от лица своих родственников. В пирамиде она потеряла около трех миллионов рублей, и ради закрытия долгов даже продала квартиру, однако о Finiko, даже спустя время Щербакова отзывается не иначе, как об «инвестиционном проекте».
— Я узнала, что «Финико» — это инвестиционный инструмент. Никогда не инвестировала в жизни, свои были вопросы финансовые, — пояснила свидетельница.
При этом она отметила, что благодаря проекту обновила свою «Киа» — с «Соула» на «Селтос». К подсудимым у женщины претензий не нашлось: «А кого мне винить в этом, кроме себя?» — высказалась Щербакова о финансовых потерях. Женщина вспоминала, что после того, как Доронин стал требовать с вкладчиков уплатить налоги с прибыли, у нее буквально «выросли крылья».
— Надо было изучать, видимо, просто какая-то вера была, я не изучала. Я прекрасно помню слова… <…> Я смотрела какой-то там конгресс, и он [Доронин] говорил: «Я не знаю, когда всё это закончится, я не даю вам гарантий, но я даю вам надежду». Доронин говорил! Но мы даже не изучали, хотя надо было прослушаться, что нету гарантий — хотя бы открой интернет, посмотри! Первый блин комом, я потом себя за это винила, потому что халатно отнеслась к своим сбережениям сама, — высказалась Щербакова.
Еще одним допрошенным на последнем процессе свидетелем оказалась Роза Шамсутдинова, которая вложилась в Finiko после рекламы в соцсетях. Женщина решила проинвестировать, чтобы закрыть ипотеку на комнату стоимостью в 600 тысяч рублей. Шамсутдинова внесла около 200-300 тысяч рублей и успешно закрыла свою цель, «за что в принципе благодарна».
При этом Шамсутдинова не вошла в «инвестиционный» азарт. В суде она заявила, что прекрасно понимала, что в один момент проект может закрыться, к тому же о рисках представители платформы публично предупреждали.
Подписывайтесь на нас в Дзен!
Средняя стоимость километра такси по республике уже выросла на четверть. Новый удар нанес топливный кризис: из-за дефицита бензина и ограничений на заправках водители покидают линию, что поднимет тарифы еще на 20–30%.
86 тысяч литров сточных вод ежедневно вытекают из коллектора насосной станции Ленино-Кокушкино уже более двух лет. Зловонный ручей попадает в реку Ушня, далее в Мешу и Каму.
Государственные медучреждения обязали в течение двух недель предоставлять высокотехнологичное обследование. При этом платную альтернативу врачи предлагать больше не смогут.
Протокол за непропуск скорой жителем Воронежской области вызвал широкую дискуссию. Общество и ГАИ считают — водитель должен уступить, выехав на красный. Закон говорит об обратном. Но должна ли полиция наказывать в разрез правил?
Склады Ozon и Wildberries в разных регионах страны подверглись атакам украинских БПЛА. Главный вопрос, интересующий бизнес, — кто понесет финансовую ответственность за уничтоженный товар и возместит ущерб?
